วันนี้ (30 ม.ค.) นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงินธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เผยว่า แบงก์ชาติได้ทำการยกระดับมาตรการจัดการบัญชีม้าและผลักดันแนวทางการร่วมรับผิดชอบ เพื่อเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีต้องสงสัยแก่ธนาคารให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น โดยมีทั้งหมด 3 มาตรการจัดการหลักที่จะเริ่มใช้ภายในวันที่ 31 มกราคม 2568 ดังนี้
1. กวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น : ปรับเงื่อนไขการเข้าข่ายเป็นบัญชีม้าให้เข้มขึ้นจะดูจากปัจจัยอื่นเพิ่มเติม เช่น พฤติกรรมการโอนของบัญชีม้า มูลค่าของธุรกรรม เพื่อให้ครอบคลุมพฤติกรรมของมิจฉาชีพที่เปลี่ยนไป รวมทั้งสามารถดำเนินการกับบัญชีม้าได้แม้ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหายเพื่อยกระดับการจัดการบัญชีม้าแต่ละระดับให้เหมาะสม
2. การจัดการบัญชีม้าระดับบุคคลที่เข้มข้นขึ้น : ธนาคารต้องขยายให้การระงับการโอนเงินออกจากบัญชีม้าและการปฏิเสธการเปิดบัญชีใหม่ ครอบคลุมไปถึงกรณีของบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงว่าจะเป็นบัญชีม้า (แต่ยังไม่ถูกแจ้งว่าทำให้เกิดความเสียหาย) เพิ่มเติมด้วย
ต่อมาในเดือนมีนาคม จะป้องกันการโอนเงินไม่ให้เข้าไปยังบัญชีของม้าทุกประเภทที่ระบุได้ชัดเจนว่ามีความเสี่ยงสูง โดยจะมีการแบ่งเฉดสีความเข้มข้นของบัญชีม้า โดยธนาคารพาณิชย์จะแชร์ข้อมูลและร่วมตัดสินว่าบัญชีไหนมีความเสี่ยงสูงที่จะเป็นบัญชีม้ามากที่สุด โดยมี ธปท.ร่วมด้วยตามมาตรฐานเพื่อให้เข้มข้นมากขึ้นส่วนการกำหนดวงเงินที่ต้องสงสัยว่ามีการทำธุรกรรมที่ผิดปกติจะเป็นแผนที่กำลังจะทำในอนาคต
อีกทั้งธนาคารต้องแจ้งเตือนให้ผู้โอนรู้ตัวว่าอาจกำลังโอนเงินไปยังบัญชีม้า เพื่อป้องกันความเสียหายตั้งแต่ต้น และผู้ถูกหลอกไม่ต้องเสียเวลาในการดำเนินการทางกฎหมายเพื่อรับเงินคืน
3. การขยายการจัดการในวงที่กว้างขึ้น : กำหนดให้ธนาคารต้องแลกเปลี่ยนรายชื่อบุคคลที่ธนาคารตรวจสอบว่ามีพฤติกรรมต้องสงสัยระหว่างกันเพิ่มเติมแม้ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหาย จากเดิมที่ แลกเปลี่ยนกันเฉพาะรายชื่อบุคคลที่เข้าข่ายการกระทำความผิดตามฐานข้อมูลสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และรายชื่อบุคคลที่ถูกแจ้งความหรือมีส่วนเกี่ยวข้องในเส้นทางการเงินทุจริตเท่านั้น เพื่อให้ธนาคารดำเนินการป้องกันภัยทุจริตได้ครอบคลุม รวดเร็ว เป็นมาตรฐานเดียวกันมากขึ้น
นอกจากนี้ ธปอ. ยังกำหนดให้ธนาคารต้องพัฒนาการจัดการบัญชีม้าอย่างต่อเนื่อง เพื่อลดความเสี่ยงจากรูปแบบการหลอกลวงและพฤติกรรมของมิจฉาชีพในอนาคต เช่น การปรับปรุงเงื่อนไขการตรวจจับบัญชีม้าให้เป็นปัจจุบันอยู่เสมอ การพัฒนาระบบการตรวจจับบัญชีม้าและพฤติกรรมผิดปกติของลูกค้า เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการได้อย่างเหมาะสมกับพฤติกรรมรายบุคคลอย่างรวดเร็ว
พร้อมร่วมมือและแลกเปลี่ยนข้อมูลกับผู้กำกับดูแลและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอื่น เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ในการปิดช่องโหว่เส้นทางเงินที่สำคัญของมิจฉาชีพ
